Албатта, саҳмияҳо шавқоваранд. Аммо ETFs Smart мебошанд

Мундариҷа

• ETF чист?
• 4 сабаб барои баррасии ETF
• 1. Диверсификатсияи осон
• 2. Маблағгузории дастӣ
• 3. Идоракунии портфели оддӣ
• 4. Хароҷоти кам

Бисёре ё ҳама маҳсулоте, ки дар ин ҷо оварда шудаанд, аз шарикони мо мебошанд, ки ба мо ҷуброн мекунанд. Ин метавонад таъсир расонад, ки мо дар бораи кадом маҳсулот менависем ва маҳсулот дар як саҳифа дар куҷо ва чӣ гуна пайдо мешавад. Аммо, ин ба арзёбиҳои мо таъсир намерасонад. Фикрҳои мо худи мост. Ин аст рӯйхати шарикони мо ва дар ин ҷо мо пул кор мекунем. Маълумоти сармоягузорӣ дар ин саҳифа танҳо барои мақсадҳои таълимӣ пешбинӣ шудааст. NerdWallet хидматҳои машваратӣ ё брокерӣ пешниҳод намекунад ва инчунин ба сармоягузорон барои харидан ё фурӯхтани саҳмияҳо ё коғазҳои қиматнок тавсия намедиҳад.

Агар шумо як қисми афзоиши сармоягузорони наве будед, ки саҳмияҳоро дар 2020 хариданд, офарин! Ин як қадами олиҷаноб аст. Аммо дар бозори фондӣ аз саҳмияҳои инфиродӣ чизҳои бештаре мавҷуданд.

Ҳоло бо нишон додани курси дуруст, шумо метавонед як стратегияи мувофиқи сармоягузории стрессро созед, ки он низ хавфи умумиро паст мекунад. Барои бисёриҳо, ин масир ба сӯи портфел асосан аз фондҳои мубодилаи асъор ё ягон намуди фонди муштарак иборат аст, зеро ин саҳмияҳо нестанд.

ETF чист?

Тасаввур кунед, ки ETF ҳамчун торти қабати рангинкамон ва ҳар як ранг саҳмияи инфиродиро нишон медиҳад. Ҳангоми буридани бурида, шумо каме ҳар рангро дар дохили торт мегиред.

Ба ҳамин монанд, вақте ки шумо ETF харидед, шумо каме аз ҳар як саҳмия дар ETF мегиред.Саҳмияҳои ба ETF дохилшуда аз индекси пайгирии фонд вобастаанд; Масалан, як S&P 500 ETF метавонад сармоягузории шуморо дар тамоми ширкатҳои S&P 500 тақсим кунад. Инчунин ETF-ҳо мавҷуданд, ки дорои коғазҳои қиматноки дигар мебошанд, ба монанди вомбаргҳо, металлҳои қиматбаҳо ё асъорҳо.

ETF-ро дар давоми рӯз, ба монанди саҳмияҳо савдо кардан мумкин аст, ки ин бо фондҳои муштарак имкон надорад. (Ба шумо каме бештар замина лозим аст? Ин аст як дастур дар ETFs.)

4 сабаб барои баррасии ETF

1. Диверсификатсияи осон

Диверсификатсия мураккаб ба назар мерасад, аммо ин танҳо маънои моликияти доираи васеи сармояҳоро дорад. Бо диверсификатсия, шумо хавфи худро паҳн мекунед; агар як ширкат дар ETF фаъолияти худро суст иҷро кунад, зарари он метавонад аз ҷониби ширкатҳое ҷуброн карда шавад, ки пешрафт доранд.

Ҷим Роули, раҳбари пажӯҳиши сармоягузорони Vanguard Investment Strategy Group мегӯяд, "соҳиби портфели гуногунҷабҳа камтар аз хатарнок аст."

Роули эътироф мекунад, ки ин як усули хеле ҷаззоб нест, аммо агар сармоягузорон метавонанд ҷазби ошнобозиро пешгирӣ кунанд (яъне хоҳиши сармоягузории зиёд ба танҳо саҳмияҳои сарлавҳа), онҳо метавонанд хатари сармоягузорӣ ба ширкатро коҳиш диҳанд ки бозорро ба таври назаррас паст мекунад. Ва аз рӯи таҳқиқоти Vanguard, интихоби оқилона тарси беасос нест.

"Дар тӯли 25 то 30 соли охир шумораи саҳмияҳои ИМА, ки нисбат ба бозор аз 10 банди фоизӣ беҳтар ва инчунин аз 10% бадтар аз бозор кор мекунанд, тақрибан аз се ду ҳисса аст" мегӯяд Роули, яъне дар ҳама гуна дар як сол, аксарияти саҳмияҳо ё хеле хуб ё хеле бад кор мекунанд - на ба ҳисоби миёна дар бозор, тавре ки мо фикр мекардем.

Агар шумо саҳмияҳои инфиродиро фаъолона ҷамъоварӣ кунед, имкони ночизе ҳаст, ки ҳамеша ин нишондиҳандаҳои ситораро интихоб кунед ва дарвоқеъ, шумо низ эҳтимол дорад, ки камхунарии шадидро интихоб кунед.

Соддатар карда гӯем, агар шумо васвасаи таъқиби даромадҳои баландро фаромӯш карда тавонед, диверсификатсияи васеъ метавонад ба шумо фоидаҳои миёнаи бозорро нисбатан пешгӯинашавандатар кунад ва ҳангоми паст кардани хавфи баргардонидани сатҳи миёна кӯмак кунад.

2. Маблағгузории дастӣ

Ин ҳақиқати сахт аст, аммо сармоягузорони нав бояд инро бишнаванд: Чамъоварии саҳмияҳо ҳатто барои онҳое, ки таҳлили саҳҳомии асосӣ ва техникиро хуб медонанд, қимор аст.

Ва агар шумо бозорро зада натавонед, ба бозор ҳамроҳ шавед ... пас инро фаромӯш кунед.

Даромади умумии солонаи S&P 500 дар 10 соли охир 13,8% -ро ташкил дод. Ин маънои онро дорад, ки агар шумо 10 сол қабл дар як S&P 500 ETF 5000 доллар сармоягузорӣ карда, саҳмияҳои худкорро ҳамагӣ 20 доллар дар як моҳ таъсис медодед, ин сармоягузорӣ имрӯз метавонад қабл аз таваррум, андозҳо ва пардохтҳо қариб 25000 долларро ташкил диҳад - бе ягон коре. Агар вақт гузаронидан бо дӯстон ва оила ё лаззат бурдан аз маҳфилҳои худ аз фишороварӣ ба тағирёбии ҳаррӯзаи нархҳо дар назди экрани компютер беҳтар садо диҳад, пас усули саривақтии сармоягузорӣ шояд барои шумо бошад.

Роули мегӯяд, ки ETF-ро баъзан ҳамчун як муҳаррики дастнигари дарозмуддати сармоягузорӣ нодида мегиранд, зеро сармоягузорон метавонанд онҳоро дар давоми рӯз мисли саҳмияҳо савдо кунанд. Аммо ин, ба гуфтаи ӯ, онҳоро аз абзори стратегияи дастӣ шудан манъ намекунад.

"Танҳо аз он сабаб, ки шумо метавонед ETF-ро дар давоми рӯз савдо кунед, маънои онро надорад, ки шумо бояд ETF-ро дар давоми рӯз савдо кунед" мегӯяд ӯ. "Онҳо воситаҳои олӣ барои сармоягузории дарозмуддат мебошанд."

3. Идоракунии портфели оддӣ

Биёед бигӯем, ки шумо ҳисоби пасандозҳои солим доред, аллакай саҳмияҳои аввалини худро харидаед ва ҳоло мехоҳед ба ҳисоби сармоягузории худ мунтазам саҳм гузоред (стратегияе, ки ба ҳисоби миёна бо арзиши доллар маълум аст). Тибқи гуфтаи Роули, дар ин ҷо сармоягузории фонд воқеан маъно пайдо мекунад.

«Вақте ки шумо портфели як ё ду ё се саҳмия доред, чӣ мешавад? Шумо саҳмияи чорумро илова мекунед? Оё шумо мавқеи худро боз ҳам бештар бо хариди ин як, ду ё се саҳмия мутамарказ мекунед? ” ӯ мепурсад. Нуқта: Бо гузашти вақт, сохтани портфели саҳмияҳои инфиродӣ метавонад душвор ва гарон шавад.

Аз тарафи дигар, ETFs одатан танҳо осонтар мешаванд. Ҳама саҳмҳо (аз ҷумла дивидендҳои аз нав сармоягузорӣ) аллакай гуногунандеша шуда, давраеро ба вуҷуд меоранд, ки хавфро бо мурури замон паҳн мекунад ва ба таври худкор шуморо аз мутамарказгардонии зиёд дар ҳама саҳмияҳо нигоҳ медорад.

4. Хароҷоти кам

Дуруст аст, ки ETF бо пардохтҳо (маъруф бо таносуби хароҷот) меояд, ки аз ҳисоби саҳмияҳои инфиродӣ ситонида намешаванд. Аммо имрӯз, бисёре аз ин пардохтҳо бениҳоят дастрасанд. Масалан, якчанд маъмултарин S&P 500 ETF таносуби хароҷотро 0,03% ташкил медиҳанд.

Ин ҳамагӣ 30 сент дар як сол барои ҳар як 1000 доллари сармоягузорӣ - нархи ночизе барои диверсификатсияи дуруст ва стратегияи дарозмуддати сармоягузорӣ, ки бо мурури замон соддатар мешавад, на мураккабтар.